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一份聊天记录揭露冒用持牌小额贷款公司名义诈骗案
责任编辑:东莞金消协    发表时间: 2020-05-09    阅读数:123

   近期,有不法份子利用疫情期间各经营主体急需资金周转的心理,冒用持牌小额贷款公司的名义,以提供贷款为由,向经营主体诈骗钱财。


遇到这样的骗局

该如何识破对方的诡计?

先看一份聊天记录。



为避免上述情况再度发生,小编搜罗了一些识别小额贷款公司真伪的干货,一起来看看吧。


识别小额贷款骗局“三步曲”



01.铺天盖地宣传获取客户


不法分子通过网站、微信、短信、地面推广等渠道发布“小额贷、无抵押、快速贷、利率低”等贷款信息。以扫码下载应用程序、短信发送下载链接等方式虚构申请通道,受害人点开链接或扫码添加微信,填写个人资料并提交后,不法分子再通过客服QQ或微信与受害人联系。


02.伪造资质文件骗取信任


不法分子通过伪造公司营业执照等资质文件、展示“业务员”亮出工作证、手持身份证的相片等方式获取受害人的信任。在成功骗取受害人的信任后,再以“低利率、高额度”为诱惑,要求受害人手持身份证拍照、提交合同、提交贷款需求申请,并上传至APP或者微信。



03.以各种名目收取费用


在所谓的“资料审核”过程中,不法分子抓住受害人贷款心切的软肋,通过“流水过低”“过账验资”“保证金”“认证金”“金融险”“解冻金”等各种名目诱导受害人向不法分子转账,转账金额通常低于不法分子“承诺”的贷款额度,如贷款30万但需先转4万元做银行流水等。一旦受害人转账,便踏入了不法分子的陷阱,只要受害人还抱有贷款的想法,不法分子则一定能找到新的理由继续诱导受害人转账



牢记“三要”



01.确认小额贷款公司放贷资质



融资需求方可要求小额贷款公司提供营业执照及设立审批文件,登录广东省地方金融监督管理局广州市持牌小额贷款公司查询认证平台,找到小额贷款公司公示名录,查看持牌小额贷款公司资质(链接如下)。


广东省地方金融监督管理局关于小额贷款公司名录的公示(链接:http://gdjr.gd.gov.cn/gkmlpt/content/2/2872/post_2872311.html#1218)


广州市持牌小额贷款公司查询认证平台(链接: https://cxrzpt.ruifucredit.com/#/)





02.牢记正规平台贷款流程


正规互联网小额贷款公司的贷款申请流程分四步:


第一步:

下载APP并注册,登记录入基础信息


第二步:

提交贷款申请,根据产品完善个人信息


第三步:

系统审核,根据授信情况,告知额度、利息、期限


第四步:

借款人申请签合同后放款




03.树立正确的贷款观念


不断提高自身的防范意识,树立正确的贷款观念。贷款没有捷径,正规的贷款一定是要对借款人的贷款条件设置一定的要求,不要轻信无息、低息贷款等诈骗陷阱切莫因急需资金或低息诱惑而通过网络、地下钱庄或黑市贷款等途径向有问题的公司申请贷款



做到“两不要”


01 不要轻信网络上发布的贷款信息


对网络发布的贷款信息,如涉及以保证金、违约金、银行流水等各种名目事先收取费用的情形,务必提高警惕,因为正规的小额贷款公司不会在放贷之前收取任何费用。




02不要抱有贪小便宜的心理


时刻牢记“天上不会掉馅饼”、“天下没有免费的午餐”。在办理贷款业务时,对使用“低门槛、低利率、高额度”等夸大用语的广告宣传一定要特别警惕。


 以上就是小编为大家准备的防范小额贷款诈骗干货,大家都get到了吗?




(内容参考:“广清中心”微信公众号)


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